初心者にもおすすめな投資信託

初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかではないでしょうか。

投資する目的は当然利益を得る為であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には始まらないと思います。

利益を得る為にはとても専門的な知識が必要だとか、特別な手段を用いなければならないとか、そんな事を考えてしまいがちです。

ここでは、そんな初心者の方の為に、投資信託の利益について説明します。

投資信託の利益は、分配金と基準価格の値上がりにより発生します。

分配金は、投資信託会社の決算の際に、投資信託の運用の成績に応じて分配される収益金です。

この分配金以外にも、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株などが値上がりをした場合には投資信託の基準価格が上昇します。

それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得られます。

投資信託の利益率は、どのような有価証券を組み入れるかで変わります。

一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなっていくとされています。

MMF・MRFなどと言ったファンドは元本が保証されますが、利子はごく小額です。

株式では高い利益を期待できる一方で損額も大きく、ハイリスクハイリターンです。

初心者には少しハードルが高いかもしれませんが、投資信託は小額からの投資ができるので、ハイリターンでも投資額自体を低く設定しておけば問題ないでしょう。

投資信託協会で、リスクとリターンの大きさを表すRR分類と言う指標を公表していますので、それを参考にしてみると良いのではないでしょうか。